汇丰发表的全球研究《生活质素报告》（Quality of Life） 显示，台湾的富裕族群认为必须准备至少93万美元 （约新台币2,970万元） 才能安稳退休；受访者中41%表示尚未制定好完整的退休规划，相较于全球的平均比率28%，显示台湾人可以更加善用投资理财工具，提早进行退休规划。
台湾即将进入超高龄社会，加上少子化冲击，长寿已不是问题，而是趋势，如何弥补保障缺口，安心享受乐退生活，退休规划将是全民都将面对的课题。
根据世界银行提出的「多层式老年经济保障模式」，其中主要的三层保障分别为：第一层强制性社会安全制度，例如公教人员保险等公共年金；第二层强制性的员工退休金制度，例如劳退基金新制，以及第三层自愿性商业保险等保障模式，以保障老年经济安全。
凯基人寿表示，想要做好退休金规划准备，可考虑「凯基人寿金美年年美元利率变动型终身保险-定期给付型」商品，以美元宣告利率为基础，于符合条件下有机会年年享增值回馈分享金，于本契约有效期间内，每一保单周年日仍生存时，自第一保单周年日起，于每一保单周年日年年领取生存保险金，让自己退休后有另一笔资金运用，实现人生梦想。另外，倘若不幸致成二至六级失能，还有豁免保险费机制，无须担心保费缴费问题，提前透过保险分散风险，保障持续不中断，并做好稳健的退休规划。
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