抢攻资产新台币5亿元以上的私人银行客群，中国信托银行昨（28）日宣布，升级家族办公室服务并搭配主动式投资咨询服务，打造涵盖法律、税务、投资与家族治理的全方位财富管理体系，协助超高资产客户实现企业与家族永续经营。

中信银行个人金融执行长杨淑惠指出，家族办公室是要把复杂的客户需求放进来，并坦言真正的家办门槛应该是30亿元以上。

中信银行表示，深耕高资产财富管理领域已逾20年，观察到家族企业面临接班、股权重组与跨国资产配置等复杂挑战，因此针对资产规模庞大、需求高度客制化的客户群，升级推出邀约制「家族办公室服务」，整合集团资源与全球金融网络，协助客户规划跨世代财富布局。

升级后的服务核心在于引进「1+2+FO+N+N」团队架构，即由一位整合窗口统筹，搭配境外私人银行及法人金融客户经理，结合家族办公室团队（FO）、金控子公司资源，以及税务、法律、家族治理等多领域外部顾问，提供从股权信托设计、闭锁性公司章程咨询、家族会议安排，到慈善愿景实践的客制化服务。

中信银行指出，透过「One CTBC」策略，集团横跨14国、370个据点的全球布局，能提供家族企业从台湾出发、放眼亚洲的跨境资产管理与企业治理支援，协助家族建立完整治理架构，有效因应传承节奏与潜在经营风险。

此外，为回应私人银行客户对投资决策专业化的高度期待，中信银同步推出「主动式投资咨询服务」，锁定符合资格的超高资产客户，以邀约制方式提供一对一专责投组策略师服务，并采双轨并进的资产配置模式，将长期「战略资产配置」与短期「战术资产配置」结合，主动追踪市场变化，定期提出调整建议，提升客户对全球市场的应变与风险控管能力。

杨淑惠指出，当前高资产家族对财富管理的期待已超越单一投资产品，更重视家族价值传承、企业治理与跨世代合作。「我们不只提供财务解决方案，更提供价值延续与永续经营的规划能力，让财富能够成为家族共同愿景的推进器。」

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