随著生成式AI快速发展，金融服务正从数位化迈向智慧化，投资人面对日益庞大的市场资讯，需要的不只是资讯本身，而是在对的时间获得与自身投资相关、具参考价值的内容。

国泰证券自2026年全面启动「AI驱动转型计划」，以客户需求为核心，深化AI创新布局，将生成式AI融入投资人每日投资旅程，主动理解客户需求，协助客户更有效率掌握市场脉动、降低资讯判读负担，打造即时、个人化且有温度的智慧投资体验，朝「投资人首选AI券商」愿景迈进。

国泰证券观察，证券服务正从过去的客户自主交易平台，转型为主动理解客户使用情境的智能金融服务平台。国泰证券以贴近客户日常投资情境出发，今年推出「AI库存管家」与「AI台股投资日报」两大应用服务，从盘中提醒延伸到盘后总结，融入客户投资旅程，精准辅助客户决策。

「AI库存管家」于盘中时段，运用AI技术侦测客户整体持股变化、波动较大持股与相关新闻摘要，透过国泰证券App主动推播个人化提醒，自今年1月上线以来，库存管家的推播开启率高于一般推播开启率近20倍、开启推播后App当日登入率逾95%，更有超过98%的使用者认为该服务对掌握市场状况有实质帮助。

为了串起客户投资旅程的关键节点，国泰证券今年4月推出「AI台股投资日报」，协助客户从海量资讯中找到定海神针；为超过160万名持有台股库存的客户于盘后提供AI自动生成的投资日报，涵盖每日市场趋势总结、客户持有之个股看盘重点与重大讯息，并透过AI新闻快讯分析市场情绪与讨论热度，协助客户掌握当日市场动态与自身库存状况，以利投资决策辅助。

国泰证券持续推出AI创新应用，如「AI线上调额」智慧服务，从投资决策辅助，到交易体验与作业流程优化，逐步将AI技术落实于客户交易的环节中。未来，将兼顾客户权益与风险控管，深化AI技术落实于投资场景，发展高度个人化的投资服务体验，积极擘划AI应用场景，致力打造投资人可信赖的智能金融服务平台。