大型寿险公司在资产配置方面已定订出永续投资准则，国泰人寿总经理刘上旗昨（23）日表示，国寿约8至9兆元的资产，在永续投资成为核心决策判断后，关注方向有三，一是稳健收益，二是遵循国际永续投资框架，善用内部的趋吉避凶策略，三是策略性地发挥影响力。

刘上旗表示，因应国寿对永续的承诺，永续投资已成核心决策判断依据，具体有三个方向，一是稳健，因保险资金的资产负债结构，未来需要支付保额给保户，因此投资多以高评等的国债或公司债为主，即使是股票投资也会选择稳定配息的公司，而不动产则有稳定租金报酬。

二是遵循国际永续投资框架，国寿自十年前就自行开始遵循责任投资原则（PRI），说服投资部门不容易，该以每股纯益（EPS）为主还是ESG，但其实从这几年国寿的实际投资绩效来看，追求永续投资并无影响整体绩效的表现。

刘上旗补充，国寿内部有一套「趋吉避凶」的投资标的挑选策略，「趋吉」是例如低碳转型、基础建设、水资源、高龄健康、社区包容等主题投资，例如国寿投资沃旭的大彰化西北、西南风场，总计投资金额逾500亿元，还能售电给台电、台积电，以确保长期的售电收入；「避凶」是排除法，像是高碳排、高风险产业就列为关注或排除名单。

三是发挥影响力，刘上旗说，国寿身为机构投资人，善用该角色的作法是依据合规与否调整投资比例，让企业知道国寿在意ESG落实，并透过会议、电邮或电话等方式，每年与逾140家企业议合，国内许多高碳排公司因此自行回复CDP问券或遵循再生能源倡议RE100。