国银积极插旗财富管理2.0，锁定台湾高资产族群的财富商机。中国信托银行理财规划部部长武于程将针对高资产客户「金融投资」及「财富永续」两大需求，分享当前环境下的投资策略，以及因应客户境内外布局改变，中信银如何结合内外部资源，满足个人、家族及企业境内外理财需求。
经济日报将于8日主办「财富管理论坛－AI时代 聪明创富」，金管会主委彭金隆将出席致词，武于程也将出席，并以「财富管理，智领未来新趋势」为题进行演讲。论坛由中国信托银行、国泰金控、上海商业储蓄银行、永丰金证券、台新银行、兆丰银行等协办。
中信银表示，随著美国需求降温、非美需求复苏递延下，全球景气放缓，所幸主要央行货币政策空间充足，并加快降息应对，景气维持软著陆基调。不过景气降温与政策效果有「时间不一致性」。2025年本益比扩张动能放缓，甚至高本益比资产在面临扰动时有较高修正风险，如何调整策略以提高韧性，掌握机会，是年终资产检视重要议题。
中信银认为，展望更长期的投资趋势，挑战包括股票长期期望的报酬相较过去十年下滑，以及如何纳入永续投资的ESG维度。
财富管理业务如何协助高资产客户找出因应之道，并在资产配置上，做到兼顾客户投资目标及永续考量，将是发展重点。
另外，据经济部统计，2015年起，在各国大幅降低跨域投资之下，台湾却扩大布局，对外投资比重大幅提升近15.7%。
中信银指出，随著台商供应链的扩张与挪移、地缘政治及全球反避税的升温，除了企业须重新审视跨国投资架构，个人境外的资产布局也应重新评估。
随著客户境外资产布局的提升，中信银除了持续深耕个人财富管理服务，也将理财服务延伸至客户境内外家族及企业需求。今年并携手波士顿顾问公司（BCG），发布《2024台湾超高资产客群财富洞察报告》，深入探讨台湾资产净值1亿元以上以及10亿元以上「超高资产客群」的财富管理需求，并借由内外专业人才布建及资源整合，致力协助客户解决跨资产类型、跨国境、跨世代的需求。
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